Die 9 besten Anbieter einer globalen Payment Factory

Der Markt für Payment Factories ist heiß umkämpft: In den letzten Jahren hat das Interesse der Unternehmen an modernen Technologien zugenommen, um ihre Zahlungsvorgänge zu zentralisieren und sich von den von Bankdienstleistungen zu lösen.

Die verbundene Payment Factory

Payment Factories erleichtern die Kommunikation zwischen einer Vielzahl von Systemen und Banken, um Forderungen, Verbindlichkeiten, manuelle Zahlungen, Gehaltszahlungen und mehr auszuführen. Aber oftmals wollen Unternehmen mehr: Sie wollen eine Verbindung zu ihren Systemen und Banken herstellen und mithilfe von innovativen Lösungen wie Banken-APIs Echtzeitdaten erhalten.

Cash-Management-Teams suchen in erster Linie nach flexiblen Lösungen, die auf ihre Bedürfnisse zugeschnitten sind - je nach Unternehmen kann dieser Prozess manchmal ziemlich komplex werden.

Die besten Anbieter einer globalen Payment Factory

Wir haben für Sie die besten Payment Factories (auch oft als Payment Hubs bezeichnet) auf dem Markt zusammengestellt, um Ihnen die Auswahl des richtigen Anbieters zu erleichetern und Sie bei der Einrichtung einer Payment Factory zu unterstützen. Dabei möchten wir Ihnen eine globale Übersicht an die Hand geben, die Anbieter aus verschiedenen Ländern zeigt. Zusätzlich geben wir Ihnen detaillierte Informationen zu jedem Anbieter, damit Sie einfach und schnell herausfinden können, welche Anbieter für Ihre Anforderungen in Frage kommen.

Natürlich ist es immer besser, tiefer zu gehen und eigene Nachforschungen anzustellen. Wir ermutigen Sie daher, mit den von Ihnen ausgewählten Payment-Factory-Anbietern in Kontakt zu treten, eine Demo zu erfragen und Ihr Team (auch Ihr IT-Team!) mit ins Boot zu holen.

1. Nomentia

Die Lösung Nomentia Payments nutzen weltweit über 1400 Unternehmen - im Jahr 2022 haben Nomentia-Kunden über eine Billion Euro über die Payment Factory von Nomentia abgewickelt. Die Lösung unterstützt Finanzteams bei der Zentralisierung, Kontrolle und Verwaltung von End-to-End-Zahlungsprozessen und der Optimierung von Cash und Working Capital. Darüber hinaus bietet die Lösung auch Zusatzfunktionen wie Payment Process Controls und Sanction Screening, um das Risiko von Finanzbetrug zu minimieren.

Nomentia Payments verbessert die Kontrolle über die Kreditoren- und Debitorenbuchhaltung - ganz unabhängig davon, welche Größe Ihr Unternehmen hat und ob die Zahlungen lokal oder global erfolgen. KONE, der weltweit führende Hersteller von Aufzügen, nutzt Nomentia Payments beispielsweise in über 60 Ländern.

Mit der Payment Factory von Nomentia können Kunden Zahlungsprozesse automatisieren, bei Bedarf manuelle Zahlungen durchführen und Templates für häufig anfallende Zahlungen erstellen. Viele Unternehmen nutzen die Lösung über die Automatisierung von Forderungen und Verbindlichkeiten hinaus - in Finnland zum Beispiel auch für die Abwicklung von Gehaltszahlungen.

Nomentia Payments kann in verschiedene Systeme integriert werden, z. B. in ERP-, TMS-, Finanz- oder HR-Systeme. Darüber hinaus bietet Nomentia seinen Kunden auch Bank Connectivity as a Service an, um sich mit über 10.000 Banken weltweit über Host-to-Host-, SWIFT- oder lokal (z.B. EBICS) zu verbinden.

Neben Nomentia Payments, Payment Process Controls und Compliance Screening für die Betrugserkennung setzen Kunden auch Nomentia Reconciliation zur Automatisierung des Zahlungsabgleichs und der Buchungen in das Hauptbuch ein.

2. Kyriba

Kyriba Payments ist eine bekannte und angesehene Payments-Lösung auf dem Markt. Das Unternehmen bietet eine große Anzahl an Bankverbindungen, so dass Kunden AP-, Forderungs- und Handelszahlungen automatisieren und gleichzeitig die Kontrolle und Steuerung verbessern können.

Einer der Vorteile der Verwendung von Kyriba Payments ist die Zentralisierung, die es Unternehmen ermöglicht, ihre Treasury- und Zahlungsrichtlinien durchzusetzen.

Die Payment Factory von Kyriba bietet automatisierte Zahlungen in Echtzeit sowie die Möglichkeit der Betrugserkennung und des Compliance-Screenings für mehr Sicherheit.

Wenn Sie mehr über die Zahlungslösungen von Kyriba erfahren möchten, besuchen Sie die Website und entdecken Sie die Erfolgsgeschichten, Ebooks und Factsheets für weitere Informationen.

Weitere Informationen zu Kyriba Payments finden Sie hier >>

3. FIS

FIS, mit Hauptsitz in Jacksonville, Florida, USA, bietet verschiedene Lösungen für das Finanzwesen, Cash Management und Treasury Management an. Eine der Lösungen des Unternehmens ist der FIS® Payment Hub - Quantum Edition (ehemals Trax), eine ausgezeichnete Payment Factory für die Digitalisierung von Zahlungen und Bankberichten. Mit der Payment Factory erlangen mehr als 100 Unternehmen weltweit die Kontrolle über inländische und grenzüberschreitende Zahlungen.

Über die Standardisierung von Zahlungen hinaus bietet der FIS Payment Hub Lösungen zur Zahlungskontrolle und Cash Visibility. Die Lösung kann dabei schnell in bereits bestehende Cash-Management-Lösungen, Treasury-Management-Systeme oder ERPs integriert werden.

Weitere Informationen zu dem FIS® Payment Hub - Quantum Edition finden Sie hier >>

4. AccessPay

AccessPay bietet eine Plattform zur Automatisierung der Kreditoren- und Debitorenbuchhaltung und sowie der Lohn- und Gehaltsabrechung durch die Anbindung an alle wichtigen ERPs sowie Lohn- und Hauptbuchhaltungs-Applikationen.

AccessPay ist ein hervorragendes Tool für die Ausführung von Forderungen und Verbindlichkeiten und macht Automatisierungs-Lösungen von Banken wie APIs oder Cash-Management-Lösungen überflüssig. Darüber hinaus bietet AccessPay die Konnektivität zu Banken via Host-to-Host-Verbindungen und SWIFT.

AccessPay verfügt über integrierte Sicherheitstools in hoher Qualität, darunter: Datenmaskierung, PGP-Verschlüsselung, erweiterte Audit-Funktionen, regelbasierte KI und Aufgabentrennung.

Weitere Informationen zu der AccessPay-Plattform finden Sie hier >>

5. TietoEvry Payment Hub

Die TietoEvry bietet eine umfangreiches Zahlungs-Tool für die Ausführung aller Arten von Zahlungen von einem einzigen Ort aus. Es handelt sich um eine skalierbare und modulare Lösung, die mit externen Systemen verbunden werden kann, um Zahlungsdateien abzurufen und inländische, regionale und sogar hochkomplexe globale Zahlungen sicher auszuführen.

Die Plattform von TietoEvry unterstützt Zahlungssysteme wie SEPA-Überweisungen, SEPA-Lastschriften, Target2, P27 sowie Instant Payments und ist ISO20022-, SWIFT- und PSD2-konform.

Weitere Informationen zu dem TietoEvry-Payment Hub finden Sie hier >>

6. Finastra

Finastra bietet eine moderne Corporate-Payment-Plattform mit über 30 Jahren Erfahrung. Darüber hinaus bietet Finastra eine Lösung namens Corporate Connectivity an, mit der harmonisierte und standardisierte Daten in die Zahlungsplattform eingespeist werden können, um so ein nahtloses Kundenerlebnis an einem einzigen Ort zu schaffen, anstatt in Silos zu arbeiten.

Finastra hat auch einen Bericht über die Auswahl eines Payment Hubs veröffentlicht, den Sie bei Interesse herunterladen können. 

Weitere Informationen zu der Corporate-Payment-Plattform von Finastra finden Sie hier >>

7. Temenos

Temenos verfügt über die Lösung Temenos Payments, die von 69 Niederlassungen in 32 Ländern aus angeboten wird. Der Payment Hub des Unternehmens wird weltweit eingesetzt, und auf der Website finden Sie interessante Kundenbeispiele.

Im Bereich der Zahlungstechnologie deckt Temenos, wie viele andere Lösungen auch, den gesamten Lebenszyklus von Zahlungen ab - vom Auftragseingang und Clearing bis hin zur Abrechnung. Die Zahlungslösungen sind sowohl über die Cloud als auch als On-Premise-Lösung verfügbar, um den Kundenanforderungen gerecht werden zu können. Zusätzlich wird den Kunden die Möglichkeit geboten, die Lösung an ihre Bedürfnisse anzupassen, was zur Optimierung des Zahlungsflusses beiträgt.

Der Request to Pay (R2P)-Service ermöglicht es den Benutzern, Forderungen und Verbindlichkeiten zu verwalten. Zusätzlich zur R2P-Lösung ist Temenos Instant Payment eine Echtzeit-Lösung für Sofortzahlungen, die mit ISO20022 und anderen Systemen wie SEPA Instant und UK Faster Payments konform ist.

Weitere Informationen zu Temenos Payments von Temenos finden Sie hier >>

8. Volante: VolPay Hub

Volante ist ein US-amerikanisches Unternehmen mit Sitz in Jersey City (USA), London (Vereinigtes Königreich), Mexiko-Stadt (Mexiko) und Dubai (Vereinigte Arabische Emirate). Die Zahlungslösung VolPay Hub des Unternehmens hat 135 Kunden in 25 Ländern.

VolPay Hub bietet End-to-End-Lösungen für die Zahlungsabwicklung, unabhängig von der Zahlungsart. Die Lösung kann in Banken integriert werden und wird entweder als Cloud-Service oder als On-Premise-Lösung angeboten. Volante verspricht eine Bereitstellung in weniger als 90 Tagen und geringere Betriebskosten.

Weitere Informationen zu dem Volante's VolPay Hub finden Sie hier >>

9. Finteq Africa

Während einige der Anbieter Niederlassungen auf dem afrikanischen Kontinent haben, ist Finteq Africa ein in Südafrika ansässiges Unternehmen mit einer Zahlungslösung namens Finteq Payment Hub.

Dabei handelt es sich um eine komplexere Lösung für die Verwaltung der Kreditoren- und Debitorenbuchhaltung. Je nach Bedarf können Zahlungsdateien überprüft, angepasst und in das richtige Format konvertiert werden, um mit Systemen und Banken entsprechend kommunizieren zu können.

Die Lösung basiert auf flexiblen, vordefinierten Workflows, mit denen die verschiedenen Zahlungsarten von Anfang bis Ende verwaltet werden können. Neben den grundlegenden Zahlungsfunktionen verfügt Finteq Payment Hub (FPH) auch über AML-Funktionen und Ausnahmebehandlung. Anwender können von Reconciliation (einer Zahlungsabgleichsfunktion) profitieren und gleichzeitig die Einhaltung gesetzlicher Richtlinien und die ISO-Compliance sicherstellen.

Weitere Informationen zu dem Finteq Africa's Finteq Payment Hub finden Sie hier >>

Die richtige Payment Factory auswählen: Was sind die nächsten Schritte?

Wenn Sie beschließen, in Ihrem Unternehmen eine Payment Factory einzurichten, sollten Sie einige Schritte unternehmen. Erstens: Kennen Sie schon den Markt für Payment Factories und haben eine gute Vorstellung von den Anbietern solcher Zahlungslösungen, mit denen Sie sprechen möchten? Wenn nicht: Vor allem auf Fachmessen für Finanzen und Treasury werden Sie viele Lösungsanbieter treffen. In der ersten Phase ist es gut, erstmal verschiedene Lösungsanbieter zu entdecken. Es gibt aber noch weitere Schritte:

Eine Payment Factory einrichten? IT-Abteilung nicht vergessen!

Bevor Sie mit den verschiedenen Anbietern ins Gespräch kommen, sollten Sie alle wichtigen Stakeholder Ihres Unternehmens einbeziehen - einschließlich der IT-Abteilung und möglicherweise auch der Beschaffungsabteilung. Des Weiteren sollten Sie sich darüber im Klaren sein, welche Funktionen Sie benötigen. Im nächsten Schritt erstellen Sie eine Liste, die mit Ihrer Roadmap in Einklang ist. Ein Beispiel: Die von Ihnen gewählte Lösung sollte zukunftssicher sein, sodass sie später weitere Funktionen wie z. B. Reconciliation hinzufügen können. Auch kann es sinnvoll sein, mit demselben Anbieter zusammenzuarbeiten, um weitere Lösungen einzuführen, um beispielsweise die Liquiditätsplanung und die Cashflow-Prognose zu verbessern.

Den Payment Factory-Markt verstehen

Sie können entweder eine Vorauswahl an Anbietern von Payment Factories treffen und mit ihnen eine Demo vereinbaren oder einen RFI- und RFP-Prozess starten, um alle Antworten auf Ihre Fragen zu erhalten. In jedem Fall soll Ihnen diese Liste dabei helfen, eine fundierte Entscheidung über das Angebot auf dem Markt für Payment Factories zu treffen.

Nehmen wir an, Sie haben bereits eine Payment Factory und lesen diesen Artikel nur aus Neugierde. In diesem Fall können Sie sich jederzeit mit uns in Verbindung setzen und uns mitteilen, welche Lösung Sie verwenden - wir sind stets bereit, diese Liste zu aktualisieren, um unseren Lesern zu helfen, die am besten geeignete Zahlungstechnologie für ihre Bedürfnisse zu finden. Sie können sich auch jederzeit mit unserem Team in Verbindung setzen - wir zeigen Ihnen gerne eine Online-Demo oder treffen Sie persönlich an einem unserer Standorte. Wir bieten auch Vorführungen auf Messen an. Wenn Sie also zu einer der Treasury-Events kommen, treffen Sie uns dort gerne!