Die 6 besten Trade Finance Software Anbieter in 2023

Die globale Handelsfinanzierung umfasste im Jahr 2021 allein rund 5,2 Billionen Dollar. Mit zunehmendem Wachstum des internationalen Handels sind auch die weltweiten Lieferketten immer stärker betroffen. Die Mehrzahl größerer Unternehmen ist heute bereits in irgendeiner Form am internationalen Handel beteiligt und agiert täglich mit verschiedenen Geschäftspartnern. Doch auch kleinere und mittelständische Unternehmen können sich dem internationalen Handel nicht mehr entziehen.

Demzufolge wird auch die Handelsfinanzierung – oder Trade Finance – zu einem immer wichtigeren Thema im Treasury und Finanzwesen, da sie dazu beiträgt, den weltweiten Handel mit Waren und Dienstleistungen zu erleichtern. Doch obwohl sich der Welthandel in den letzten Jahrzehnten rasant entwickelt hat, sind die Prozesse im Trade Finance oft überholt, verwaltungsaufwändig und erfordern viel manuelle Papierarbeit. Das hat zur Folge, dass Trade Finance schnell zur organisatorischen Herausforderung werden kann, insbesondere für Unternehmen, die mit vielen Waren und Dienstleistungen handeln. 

Zahlreiche Anbieter haben aus diesen Gründen Systeme entwickelt, die Unternehmen bei der Bewältigung von Trade Finance Herausforderungen helfen sollen und ihre Aktivitäten während des gesamten Prozesses optimieren und digitalisieren. Wir haben die Vorteile von Trade Finance Software-Lösungen zusammengetragen und eine Liste der besten Anbieter auf dem Markt zusammengestellt. 

Was ist Trade Finance Software? 

Trade Finance Software ist darauf ausgelegt, Unternehmen bei der effizienteren Verwaltung ihrer Trade Finance Aktivitäten zu unterstützen. Sie bietet Funktionen wie die end-to-end Prozessautomatisierung und Digitalisierung. Zudem ermöglicht sie die Konsolidierung aller Trade Finance Instrumente und Produkte sowie der Informationen über Geschäftspartner an einem einzigen Ort. 

Vorteile von Trade Finance Software 

Trade Finance Software kann eine Reihe von Vorteilen mit sich bringen. Wir haben die wichtigsten darunter hier näher erläutert: 

Zentralisierung 

Der entscheidendste Vorteil von Trade Finance Software ist die Zentralisierung. Mithilfe von Software können alle relevanten Unterlagen und Dokumente elektronisch und an einem einzigen Ort verwaltet werden. Dadurch lässt sich einfach ein Überblick über alle Trade Finance Instrumente verschaffen, feststellen in welchen Phasen sie sich befinden und entscheiden ob Maßnahmen ergriffen werden müssen. 

Unterstützte Compliance 

Sind die end-to-end Trade Finance Prozesse mithilfe von Software standardisiert und digitalisiert, ist die Compliance-Gewährleistung für Risikomanager und Compliance-Mitarbeiter wesentlich einfacher. Beispielsweise kann die Software alle Aktivitäten anhand von Audit-Trails nachverfolgen. Dadurch wird die Überprüfung des gesamten Trade Finance Prozesses und die Berichterstattung zu Compliance-Zwecken erheblich erleichtert. 

Verbesserte Cashflow-Vorgänge 

Durch die zentrale Verwaltung aller Trade Finance Dokumente im standardisierten Format lässt sich der Status einzelner Instrumente oder Produkte, der Zeitpunkt der Lieferung von Produkten oder Dienstleistungen und die Fälligkeit von Verbindlichkeiten oder Forderungen schnell überprüfen. Die daraus resultierenden Cashflow-Änderungen lassen sich somit besser vorhersagen. 

Reduziertes Risiko 

Durch die Verwaltung aller Trade Finance Angelegenheiten mithilfe von Software kann zu einer erheblichen Risikominderung beitragen. Gutes Trade Finance Management bedeutet gleichzeitig auch zufriedenere Stakeholder. Das wiederum reduziert das Risiko wichtige Kunden oder Lieferanten zu verlieren. Darüber hinaus wird gewährleistet, dass das eigene Unternehmen pünktlich bezahlt oder rechtzeitig mit Produkten beliefert wird, um die Geschäftstätigkeit aufrechtzuerhalten. 

Komfortable Nutzerverwaltung und Zusammenarbeit 

Mit steigender Anzahl von Verträgen wird das Trade Finance Management zu einer echten Herausforderung. Vor allem dann, wenn verschiedene Mitarbeiter in unterschiedlichen Phasen des Trade Finance Prozesses involviert sind, kann eine Software-Lösung hilfreich sein, um verschiedene Nutzer rechtzeitig zu informieren, wenn deren Handeln erforderlich ist. Darüber hinaus ermöglichen individuelle Zugriffsrechte, dass bestimmte User nur Zugang zu den für sie relevanten Teilen des Prozesses haben. 

Die 6 besten Trade Finance Lösungen 

Auf dem Markt gibt es diverse Anbieter von Trade Finance Software. Um Ihnen die Entscheidung für den richtigen Anbieter zu erleichtern, stellen wir hier einige der besten etwas näher vor: 

Hinweis: Die Softwareanbieter sind in keiner bestimmten Reihenfolge aufgeführt. 

1. Nomentia
2. Finastra
3. Comarch
4. CGI
5. SureComp
6. Oracle

1. Nomentia

Nomentia hat seinen Hauptsitz in Finnland und Niederlassungen in ganz Europa. Mit einem kompletten Cash- und Treasury-Management-System als SaaS, ermöglicht das Unternehmen seinen Kunden, genau die Lösungen auszuwählen, die sie wirklich benötigen. Im Portfolio befindet sich auch eine Trade Finance Lösung. 

Die Nomentia Trade Finance Lösung bietet einen vollständigen Überblick über alle Avale und Akkreditive sowie deren Status zu jeder Zeit. Trade Finance Instrumente können über ihren gesamten Lebenszyklus hinweg umfassend verwaltet werden – zentral, an einem Ort und ohne auf verschiedene Banken oder andere Systeme zugreifen zu müssen. 

Mit Nomentia Trade Finance können zum Beispiel Bürgschaften durch international zuständige Mitarbeiter erstellt werden. Group-Treasury- und Trade-Finance-Teams können diese anschließend prüfen, ändern und um zusätzliche Details ergänzen – alles über die gleiche Plattform. Im weiteren Verlauf können Bürgschaften vollständig digital, mittels DocuSign oder anderen Integrationen für digitale Signaturverfahren, akzeptiert und unterzeichnet werden. Über die Bankanbindung werden die Dokumente mühelos an die Bank gesendet. Ist eine Bürgschaft bewilligt, wird sie unter den aktiven Bürgschaften gespeichert. Sobald sie ausläuft, wird sie in die geschlossenen Bürgschaften verschoben. Da die Lösung auf Workflows basiert, kann sie vollständig den individuellen Anforderungen der Finanzprozesse des jeweiligen Kunden angepasst werden. 

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2. Finastra

Finastra ist ein in London ansässiges Finanzsoftwareunternehmen, welches verschiedene Finanzlösungen anbietet, darunter auch eine Trade Finance Lösung. Mit der Finastra-Lösung lassen sich Trade Finance Instrumente über ihren gesamten Lebenszyklus hinweg verwalten. Darüber hinaus können verschiedene Instrumente zentral angefordert und dokumentiert, und Verbindungen zu verschiedenen Banken hergestellt werden. 

3. Comarch

Comarch ist ein Unternehmen mit Hauptsitz in Polen, welches etliche Finanz- und IT-Dienstleistungen anbietet. Die Trade Finance Lösung wird von mehreren Banken verwendet, welche auch andere Lösungen von Comarch nutzen. Die Banken können die Lösung ihren Geschäftskunden zur Beantragung und Verwaltung von Bürgschaften, Akkreditiven und Inkasso anbieten.

4. CGI

CGI ist ein in kanadisches IT- und Consulting-Unternehmen mit einer Trade Finance Lösung namens Trade360. Die Software ist in erster Linie für Banken ausgelegt. Sie kann jedoch auch für Geschäftskunden hilfreich sein. Beispielsweise kann sie zur Verwaltung globaler Trade Finance- und Supply Chain-Vorgänge, mit mehreren Banken und in verschiedenen Währungen, eingesetzt werden. Prozess-Workflows ermöglichen die Zentralisierung und Automatisierung. Mit Trade360 können Kontokorrentzahlungen, Kaufaufträge, Rechnungsverwaltung und -abgleich zentralisiert werden.  Außerdem kann Trade360 kann für die Supply-Chain-Finanzierungsoptionen wie Pre-Shipment-, Debitoren-, Post-Shipment- und Trade-Payables-Finanzierung verwendet werden.  .

5. Surecomp

Surecomp, ebenfalls mit Hauptsitz in Kanada, stellt seine Trade Finance Lösungen ausschließlich Banken und Geschäftskunden zur Verfügung. Die Software des Unternehmens, RIVO, ermöglicht eine zentrale Verwaltung der Trade Finance Instrumente über einen Hub. Zu den wichtigsten Funktionen gehören die Verwaltung von Akkreditiven, Avalen, Inkasso und Rechnungen.  

6. Oracle

Oracle ist ein Unternehmen mit Hauptsitz in den Vereinigten Staaten und bietet eine breite Palette von IT-Dienstleistungen an. Mit der Trade Finance Software von Oracle können Trade Finance Vorgänge für verschiedene Produkte wie Akkreditive, Avale und Inkasso zentral verwaltet werden. Trade Finance Instrumente können über deren gesamten Lebenszyklus hinweg verwaltet werden.

Tipps für die Wahl der richtigen Softwarelösung 

In erster Linie gilt immer: Arbeiten Sie mit einem Anbieter von Trade Finance Lösungen, der Ihre Prozesse versteht. 

Die Wahl des richtigen Anbieters von Trade Finance Software hängt in hohem Maße von Ihren spezifischen Anforderungen ab. Daher sollten Sie jeden Anbieter sorgfältig prüfen. Hier sind einige Fragen, die bei der Auswahl helfen können: 

• Möchten Sie Ihre Technologie in Zukunft um weitere Lösungen erweitern?
  Oder nutzen Sie bereits andere Lösungen eines Anbieters, welcher ebenfalls eine Trade Finance Lösung im Portfolio hat. Hier ist es sinnvoll Möglichkeiten der Integration mit verschiedenen Systemen und Kompatibilitäten zu berücksichtigen. 
• Mit wie vielen Banken müssen Sie kommunizieren können?
  Es gibt Software, welche direkt von Banken angeboten wird. Diese kann vorteilhaft sein, wenn Sie nur eine Bank nutzen. Bei mehreren Banken ist es jedoch besser, nach einer unabhängigen Lösung zu suchen, die mit jeder Bank weltweit verbunden werden kann. 

• Wer benötigt welche Berechtigungen während der Trade Finance Prozesse?
  Ein weiterer wichtiger Faktor ist die Verwaltung von Nutzerrechten. Um Compliance zu gewährleisten, kann mittels geeigneter Software sichergestellt werden, dass alle Nutzer über entsprechende Zugriffsrechte gemäß der Treasury- oder Finanzpolitik verfügen. 

Trade Finance kann eine komplexe Aufgabe sein, welche zahlreiche Stakeholder involviert. Daher ist es entscheidend, mit einem Anbieter zusammenzuarbeiten, der Ihre Trade Finance Prozesse versteht und die Lösung an Ihre Bedürfnisse anpassen kann.