Die 10 besten Anbieter für Liquiditätsplanungssoftware

Liquiditätsplanung ist für Treasurer nicht selten ein Ratespiel. Fragmentierte Daten, die über verschiedene Systeme verstreut sind, komplexe globale Abläufe und die ständige Unsicherheit der Marktvolatilität – kommt Ihnen das bekannt vor? Hinzu kommen Flüchtigkeitsfehler, isolierte Prozesse und manuelle Berechnungen, die die Aufgabe nicht einfacher machen.

Viele Unternehmen verfügen nicht über die notwendigen Werkzeuge, um einen umfassenden Überblick über ihren Cashflow zu erhalten. Doch das muss nicht so sein. Mit der richtigen Software für die Liquiditätsplanung können Sie Unsicherheit in Kontrolle verwandeln, manuelle Aufgaben automatisieren und die Prognose zu einem genaueren, strategischen Prozess machen.

In diesem Artikel vergleichen wir verschiedenen Softwareanbieter und diskutieren, worauf Sie bei der Wahl und Implementierung einer Liquiditätsplanungs-Software achten sollten, 

Die wichtigsten Funktionen einer Liquiditätsplanungssoftware 

• Datenintegration über mehrere Systeme hinweg: Die Integration gewährleistet einen nahtlosen Datenfluss zwischen ERP-Systemen, Banken und anderen Plattformen und hilft bei der Beantwortung von Fragen wie: „Wie hoch sind unsere Barguthaben auf allen Konten und Systemen?“ und „Wie können wir Liquiditätsdaten aus verschiedenen Quellen an einem Ort konsolidieren?“. Dies reduziert Fehler bei der manuellen Dateneingabe und behebt Ineffizienzen, die durch fragmentierte Systeme und Dateninseln verursacht werden.

• Echtzeit-Cash Visibility: Echtzeit-Updates liefern ein genaues Bild der Cash-Positionen und erleichtern die Beantwortung von Fragen wie „Wie hoch ist unsere Kassenbestand?“ oder „Können wir unsere unmittelbaren Verpflichtungen ohne zusätzliche Kredite decken?“ Dank dieser Funktion gehören veraltete Berichte der Vergangenheit an und Sie können schnell auf unerwartete Schwankungen im Cashflow reagieren.
• Szenario- und Abweichungsanalyse-Tools: Diese Tools helfen Unternehmen, sich auf Unwägbarkeiten vorzubereiten, indem sie verschiedene Ergebnisse simulieren und Abweichungen von Prognosen ermitteln. So können Sie Fragen beantworten wie „Was passiert mit dem Cashflow, wenn der Umsatz im nächsten Quartal um 20 % sinkt?“ oder „Wie sieht der Vergleich zwischen Prognose und tatsächlicher Entwicklung aus und warum gibt es Unterschiede?“. Szenario- und Abweichungsanalyse-Tools helfen Ihnen, sich durch Notfallplanung auf Unwägbarkeiten und Risiken vorzubereiten und die Ursachen für Abweichungen zwischen Prognosen und tatsächlichen Ergebnissen zu ermitteln.
• Automatisierung in der Datenverarbeitung: Automatisierung in der Dateneingabe und -verarbeitung reduziert den manuellen Zeitaufwand, verringert das Risiko falscher Prognosen und ermöglicht es den Treasury-Teams, sich auf strategische Aufgaben zu konzentrieren.
• Unterstützung mehrerer Währungen und Geschäftseinheiten: Diese Funktion ist für globale Geschäfte unerlässlich, da sie das Cashflow-Management über verschiedene Regionen und Währungen hinweg vereinfacht. Fragen zum konsolidierten Cashflow sämtlicher Tochtergesellschaften und Währungen sowie zu den Auswirkungen von Wechselkursschwankungen auf den globalen Cashflow lassen sich dadurch leicht beantworten. Optimale Liquiditätsplanungssoftware bietet trotz Währungsunterschieden eine einheitliche Sicht und beheben Ineffizienzen bei der Abstimmung mehrerer Tochtergesellschaften.
• Kompatibilität mit bestehenden Bankkontenstrukturen: Bewältigt die Software die Komplexität Ihrer Kontenhierarchien? Unterstützt sie eine effiziente Verwaltung von Barmitteln über mehrere Konten? Eine gute Kompatibilität gewährleistet eine nahtlose Integration in bestehende Bankkontenhierarchien, fördert den Betrieb mit mehreren Banken und erleichtert die Kontrolle über Zahlungsströme über komplexe Kontennetzwerke hinweg.
• Anpassungsfähigkeit an sich ändernde Markt- und Geschäftsbedingungen: Bei anhaltender Marktvolatilität ist es wichtig, dass man agil auf Änderungen reagieren kann. Eine gute Liquiditätsplanungssoftware unterstützt sich ändernde Geschäftsanforderungen und externe Marktveränderungen durch Flexibilität und Skalierbarkeit.

Bewertungskriterien für Liquiditätsplanungssoftware-Anbieter 

Bei der Recherche und dem Vergleich von Anbietern von Prognosesoftware ist es ratsam, auf folgende Punkte zu achten:

• Genauigkeit und Analyse: Eines der ersten Fragen, die man stellen sollte, ist: Wie präzise prognostiziert die Software zukünftige Zahlungsströme und liefert sie umsetzbare Erkenntnisse dazu? Zuverlässige Prognosen über Ein- und Auszahlungen ermöglichen es Unternehmen, fundierte Finanzierungs- und Investitionsentscheidungen zu treffen und durch diese Analysen können Risiken und Chancen frühzeitig identifiziert werden.
• Benutzerfreundlichkeit: Achten Sie darauf, dass die Benutzeroberfläche für Treasury-Teams benutzerfreundlich und intuitiv ist. Intuitive Systeme sparen Zeit, reduzieren Fehler und verbessern die Akzeptanz im gesamten Unternehmen. Zu komplexe Software kann Mitarbeitende davon abhalten, sie effektiv zu nutzen.
• Integration: Es ist wichtig, dass Ihre zukünftige Software für die Liquiditätsplanung mit Ihren bestehenden ERP-Systemen, Banken und anderen Finanzplattformen integriert werden kann. Durch die Integration wird ein nahtloser Datenfluss gewährleistet, wodurch manuelle Dateneingaben und Fehler vermieden werden und eine Echtzeit-Liquiditätstransparenz sowie eine bessere Abstimmung mit umfassenderen Finanzprozessen ermöglicht wird.
• Skalierbarkeit: Kann die Software mit den Anforderungen Ihres Unternehmens mitwachsen? Wenn Unternehmen wachsen, ändern sich auch ihre Anforderungen an das Cashflow-Management. Eine skalierbare Software stellt sicher, dass Unternehmen nicht über ihre Tools hinauswachsen, und vermeidet kostspielige und störende Migrationen auf neue Systeme.
• Anpassungsfähigkeit: Eignet sich die von Ihnen in Betracht gezogene Liquiditätsplanungssoftware für Ihre spezifische Branche oder Organisationsstruktur? Verschiedene Branchen und Organisationen haben einzigartige Anforderungen an den Cashflow. Anpassbare Lösungen ermöglichen es Unternehmen, die Software an ihre spezifischen Bedürfnisse anzupassen.
• Kundensupport und -einschulung: Welche Ressourcen bietet der Anbieter zur Einarbeitung Ihres Teams in die Software? Hochwertiger, persönlicher Support sorgt für einen reibungslosen Implementierungsprozess und schnelle Problemlösungen. Umfassende Schulungsressourcen helfen Teams, das volle Potenzial der Software auszuschöpfen und eine suboptimale Nutzung zu verhindern.
• Kosten: Wie verhält sich der Preis im Vergleich zum Wertversprechen? Die Kosten der Software sollten mit ihrem Wertversprechen übereinstimmen und messbare Vorteile wie eine verbesserte Genauigkeit des Cashflows, einen geringeren manuellen Aufwand oder eine schnellere Entscheidungsfindung bieten.

Die besten Anbieter von Software für Liquiditätsplanung

In keiner bestimmten Reihenfolge:

1. Nomentia: Nomentia bietet umfassende Lösungen für Cash Management, Liquiditätsplanung, Cash Visibility und Konnektivität.
2. CashAnalytics: CashAnalytics ist spezialisiert auf automatisierte Liquiditätsplanung und Liquiditätsmanagement für mittlere bis große Unternehmen.
3. Kyriba: Kyriba bietet eine robuste Treasury- und Risikomanagement-Plattform mit Echtzeit-Cash-Transparenz und fortschrittlichen Sicherheitsfunktionen.
4. TIS (Treasury Intelligence Solutions): TIS bietet eine Cloud-basierte Plattform für globale Zahlungen, Liquiditätsplanung und Liquiditätsmanagement.
5. HighRadius: HighRadius bietet integrierte Lösungen für Forderungsmanagement, Liquiditätsplanung und Treasury-Management, die auf fortschrittlicher Automatisierung basieren.
6. GTreasury Cash Forecasting: GTreasury bietet eine umfassende Treasury- und Risikomanagement-Plattform mit Echtzeit-Liquiditätsplanung und Liquiditätsmanagement.
7. Agicap: Agicap ist ein benutzerfreundliches Tool für Liquiditätsmanagement und -planung, das für kleine und mittlere Unternehmen entwickelt wurde.
8. Serrala: Serrala bietet Lösungen zur Automatisierung von Finanzprozessen, darunter Liquiditätsplanung, Automatisierung von Kreditoren- und Debitorenbuchhaltung und Treasury-Management.
9. Coupa: Coupa bietet eine umfassende Plattform für das Ausgabenmanagement, die Liquiditätsplanung, Ausgabenverwaltung und Beschaffung umfasst.
10. Cobase: Cobase vereinfacht das Cash Management über sämtliche Banken hinweg mit einer einzigen Schnittstelle für die Verwaltung mehrerer Bankkonten.

Top 10 Liquiditätsplanungstools: Funktionen, Stärken und Bedenken

1. Nomentia Cash Flow Forecasting

Nomentia bietet eine umfassende Treasury- und Cash-Management-Plattform für Unternehmen, die robuste Tools für Liquiditätsplanung und Liquiditätsmanagement benötigen. Echtzeit-Transparenz und die starken ERP-Integrationsfunktionen machen es zu einer ausgezeichneten Wahl für mittlere bis große Unternehmen mit komplexen Finanzabläufen. Erweiterte Sicherheitsfunktionen gewährleisten, dass sensible Finanzdaten geschützt bleiben.

2. CashAnalytics

CashAnalytics ist auf die Automatisierung von Liquiditätsplanung und -management spezialisiert. Die Plattform minimiert den manuellen Aufwand durch automatische Datenkonsolidierung und bietet Echtzeit-Einblicke und detaillierte Berichte. Sie ist ideal für Unternehmen, die Fehler reduzieren und ihre Liquiditätsprognosen optimieren möchten.

Quelle: https://www.cashanalytics.com/cashflow-forecasting/

3. Kyriba

Kyriba bietet eine globale Treasury- und Risikomanagement-Plattform, die fortschrittliche Tools für Liquiditätsmanagement und Planung umfasst. Durch die enge Integration mit ERP-Systemen und den Fokus auf Sicherheit eignet sich die Plattform hervorragend für große Unternehmen mit komplexen, multinationalen Finanzgeschäften. Die Plattform unterstützt auch die Echtzeit-Transparenz auf den Finanzstatus und Risikomanagement. 

Quelle: https://www.kyriba.com/

4. TIS

TIS st eine Cloud-basierte Plattform, die sich auf die Verwaltung globaler Zahlungen, Cash Forecasting und Liquidität konzentriert. Mit einer benutzerfreundlichen Oberfläche und robusten Berichtsfunktionen verhilft sie Unternehmen zu Echtzeit-Transparenz und mehr Kontrolle über die Liquidität in globalen Geschäftsprozessen. Die Lösung ist besonders für Unternehmen mit komplexen Bankbeziehungen von Vorteil.

Source: https://tispayments.com/resources-archive/knowledge-hub/

5. HighRadius

HighRadius vereint Treasury Management, Liquiditätsplanung und KI-gesteuerte Automatisierung in einer einzigen Plattform. Die fortschrittlichen Automatisierungsfunktionen reduzieren manuelle Eingriffe und optimieren die Liquiditätsprozesse großer Unternehmen. Die Plattform zeichnet sich durch eine nahtlose Integration mit ERP-Systemen aus.

Source: https://www.highradius.com/software/treasury/cash-forecasting-ai/

6. GTreasury

GTreasury ist eine umfassende Lösung für Treasury- und Risikomanagement mit leistungsstarken Tools für Liquiditätsmanagement und -planung. Sie bietet Echtzeit-Einblick in die Cash-Positionen und eine robuste Integration mit Banken und ERP-Systemen. Die Plattform eignet sich gut für Unternehmen mit fortgeschrittenen Treasury-Anforderungen.

Source: https://gtreasury.com/platform/product/cash-management/cash-forecasting/

7. Agicap 

Agicap ist eine intuitive Cash-Management-Lösung für kleine und mittlere Unternehmen. Sie bietet Echtzeit-Tracking, Szenarioplanung und eine einfache Integration mit Bankkonten und Buchhaltungssoftware. Die benutzerfreundliche Oberfläche und der günstige Preis machen die Plattform zu einem Favoriten unter KMU.

Source: https://gdm-catalog-fmapi-prod.imgix.net/ProductScreenshot

8. Serrala 

Serrala bietet eine leistungsstarke Suite von Finanzautomatisierungstools, einschließlich Liquiditätsplanung, Treasury Management sowie Automatisierung von Debitoren-/Kreditorenbuchhaltung. Die umfassende ERP-Integration und Echtzeit-Cash-Transparenzfunktionen sind ideal für Unternehmen mit komplexen Finanzprozessen. Die fortschrittliche Sicherheit gewährleistet Datenintegrität und -schutz.

Source: https://treasury360.net/treasury-news/system-demos/tackle-the-transparency-issue/

9. Coupa 

Coupa ist eine Plattform für das Ausgabenmanagement in Unternehmen, die Funktionen für Liquiditätsplanung, Ausgabenverwaltung und Beschaffung umfasst. Sie bietet Echtzeit-Einblick in die Ausgaben und lässt sich nahtlos in ERP-Systeme integrieren. Die benutzerfreundliche Oberfläche und die umfassenden Funktionen eignen sich am besten für mittlere bis große Unternehmen.

Quelle: https://www.coupa.com/solutions/unlock-liquidity-and-streamline-payments

10. Cobase 

Cobase vereinfacht die Verwaltung mehrerer Bankkonten und optimiert die Liquiditäts- und Zahlungsvorgänge. Die Plattform bietet Echtzeit-Einblick in die Cash-Positionen und starke Integrationsfähigkeiten, wodurch sie ideal für Unternehmen mit komplexen Bankbeziehungen ist. Die Multibanking-Konnektivität ist ein herausragendes Merkmal für große Unternehmen.

Quelle: https://ctmfile.com/story/cobase-multi-banking-made-simple-much-more

Wie wählen Sie die richtige Liquiditätsplanungssoftware aus?

Die Auswahl der richtigen Software für die Liquiditätsplanung erfordert ein klares Verständnis der individuellen Herausforderungen Ihres Unternehmens, die mit den Funktionen potenzieller Systemlösungen abgestimmt und mit dem Budget abgewogen werde müssen. Zu den einzelnen Schritten gehören: 

1. Identifizieren Sie Ihre individuellen Schmerzpunkte

Jedes Unternehmen hat seine eigenen Herausforderungen im Bereich Cash Management und Liquiditätsplanung. Zu den häufigsten Problemen gehören:

• Mangelnde Transparenz: Wenn Ihre Liquidität unübersichtlich oder auf mehrere Konten und Systeme verteilt ist, können Sie keine zeitnahen Entscheidungen treffen.
  Beispiel: Ein global agierendes KMU mit Konten in verschiedenen Ländern hat Schwierigkeiten, seinen täglichen Kassenbestand zu ermitteln, was zu Überziehungsgebühren und verpassten Investitionsmöglichkeiten führt.
• Keine zentrale Kontrolle: Dezentrales Cash Management führt zu Ineffizienzen und Fehleinschätzungen bei den Prognosen der Tochtergesellschaften.
  Beispiel: Ein Produktionsunternehmen hat zehn Tochtergesellschaften, die jeweils ihr eigenes Cash Management betreiben, was zu Verzögerungen bei der Erstellung konsolidierter Cashflow-Berichte führt.
• Manuelle Prozesse: Manuelle Datenerfassung und -abstimmung sind zeitaufwendig und fehleranfällig. Beispiel: Ein E-Commerce-Händler konsolidiert Verkaufs- und Zahlungsdaten von mehreren Plattformen manuell, was zu Ungenauigkeiten bei den Liquiditätsprognosen führt.
• Integrationsprobleme: Getrennte Systeme für ERP-, Bank- und Treasury-Tools führen zu fragmentierten Daten. Beispiel: Ein Unternehmen im Gesundheitswesen hat Schwierigkeiten, sein neues Prognosetool in ein veraltetes ERP-System zu integrieren, was zu Verzögerungen bei der Datenaktualisierung führt.
• Tochterunternehmensverwaltung: Die Verwaltung des Cashflows über mehrere Einheiten und Währungen hinweg erhöht die Komplexität. Beispiel: Ein mittelständisches Unternehmen, das in neue Märkte expandiert, steht vor der Herausforderung, Konten in mehreren Währungen abzustimmen und konsolidierte Cashflows zu prognostizieren.

2. Passen Sie die Funktionen der Liquiditätsplanungssoftware an Ihre Bedürfnisse an

Bevor Sie sich nach Anbietern umsehen, sollten Sie eine Bestandsaufnahme Ihrer aktuellen Prozesse durchführen.

1. Verschaffen Sie sich einen Überblick über die bestehenden Strukturen: Listen Sie auf, wie viele Standorte, Währungen und Einheiten Sie verwalten und wie die Liquidität durch diese fließt.
2. Involvieren Sie wichtige Stakeholder: Beziehen Sie Treasury-Teams, Finanzmanagerinnen, IT-Mitarbeitende und Betriebsleiter ein.

Sobald Ihre Herausforderungen klar sind, priorisieren Sie die Funktionen, die Ihren Verbesserungszielen entsprechen.

• Wenn die Liquiditätstransparenz in Echtzeit eine Priorität ist, wählen Sie eine Software mit integrierten Bankfeeds und Echtzeit-Dashboards mit sofortigen Updates.

• Unternehmen mit globalen Aktivitäten sollten nach Währungsdifferenzierung und nach Funktionen für die Verwaltung von Tochtergesellschaften suchen.

• Um Integrationsprobleme zu lösen, wählen Sie Lösungen, die sich nahtlos mit Ihrem ERP, Ihren Bankportalen und anderen Systemen verbinden lassen.

• Wenn Sie Ihre Prognosen stärker automatisieren möchten, sollten Sie sich für eine Software entscheiden, die Funktionen zur automatischen Datenerfassung, Konsolidierung und Berichterstellung bietet.

• Wenn Szenario- und Abweichungsanalysen im Mittelpunkt stehen, benötigen Sie Szenarioanalysewerkzeuge, um mehrere Cashflow-Möglichkeiten zu modellieren, und Abweichungsberichte, um die Prognosegenauigkeit im Laufe der Zeit zu verbessern.

• Wenn Kosten- und Ressourcenmanagement von entscheidender Bedeutung sind, suchen Sie nach benutzerfreundliche Schnittstellen, die den Schulungsbedarf reduzieren.

• Wenn Skalierbarkeit und langfristige Planung im Vordergrund stehen, benötigen Sie Lösungen, die sich mit Ihren Abläufen weiterentwickeln können.

• Wenn Sie eine verbesserte Berichterstattung und Einblicke benötigen, sollten Sie Tools mit anpassbaren Dashboards in Betracht ziehen.

3. Beurteilen Sie Ihr Budget und Ihre Ressourcen

Die Kosten und Komplexität von Software für die Liquiditätsplanung variieren erheblich. Berücksichtigen Sie Folgendes:

• Kostenstruktur: Abonnementbasierte Preise eignen sich für kleine und mittelständische Unternehmen, während größere Firmen sich für eine individuelle Preisgestaltung entscheiden können.

• Implementierungsressourcen: Bewerten Sie die internen Kapazitäten für die Einarbeitung und Schulung. Wenn die Ressourcen begrenzt sind, wählen Sie benutzerfreundliche Lösungen mit starkem Support.

• ROI-Potenzial: Analysieren Sie potenzielle Einsparungen, Effizienzsteigerungen und Genauigkeitsverbesserungen, um die Investition zu rechtfertigen.

Fazit: Auswahl der richtigen Software zur Verbesserung Ihrer Liquiditätsplanung 

Die Auswahl der richtigen Software für die Liquiditätsplanung ist für moderne Unternehmen, die ihr Cash Management optimieren möchten, von entscheidender Bedeutung. Ob Sie ein kleines Unternehmen sind, das nach Einfachheit strebt, oder ein großes Unternehmen mit komplexen globalen Anforderungen – die richtige Lösung kann Prozesse effizienter gestalten, die Genauigkeit erhöhen und die Transparenz verbessern.

Für Unternehmen, die nach fortschrittlichen KI-gestützten Prognosen, Echtzeit-Einblicken und nahtloser Automatisierung suchen, bietet Nomentia eine robuste und skalierbare Lösung. Mit seinen umfassenden Funktionen und ausgeprägten Integrationsfähigkeiten ist Nomentia der ideale Partner, um Ihr Cash Management auf die nächste Stufe zu heben.

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