Von Excel zu automatisiertem Forecast: Liquiditätsplanung & Expansion

Stellen Sie sich folgende Situation vor: Ihr Unternehmen will in einen neuen Markt expandieren und Sie müssen die täglichen Ausgaben für Gehälter, Rechnungen und Bestandskäufe mit Wachstumsinvestitionen etwa in Vertrieb und Marketing in Einklang bringen. Hinzu kommen wirtschaftliche Turbulenzen und Abschwünge, die dafür bekannt sind, dass sie zu Cashflow-Problemen führen. Wie wird sich das auf Ihren Betrieb auswirken?

Es ist immer einfacher, Stürme zu überstehen, wenn man strategisch in Wachstum investiert und mit Zuversicht expandieren kann. Die überschüssige Liquidität dafür zu haben, um dies zu schaffen, ist eine ganz andere Sache. Kennen Sie Ihre aktuelle Cash-Position? Wie sehen Ihre kurzfristigen und langfristigen Cashflow-Prognosen aus? Wie schnell können Sie Vermögenswerte in Bargeld umwandeln? Auf welche Finanzierungsmöglichkeiten können Sie im Falle eines Liquiditätsengpasses zurückgreifen? Mit der richtigen Liquiditätslösung wird die Beantwortung dieser Fragen ein Kinderspiel. Aber welche ist das? Um zu erfahren, wie Sie die beste Lösung für Ihr wachsendes Unternehmen auswählen, lesen Sie weiter.

Unsere Experten

Karl-Henrik Sundberg

Karl-Henrik Sundberg ist Senior Product Manager für Cash Forecasting bei Nomentia und verfügt über knapp zehn Jahre Erfahrung im Unternehmen. Er bringt wertvolles Fachwissen aus seinen früheren Positionen als Director of Group Cash Management und Back Office im Corporate Treasury sowie im Bereich Cash Management-Software mit. Sein tiefes Verständnis für Cash Forecasting und Treasury-Lösungen spielt eine entscheidende Rolle bei der Verbesserung des Produktangebots von Nomentia und gewährleistet ein effizientes und effektives Finanzmanagement für die Kunden. 

Jouni Kirjola

Jouni Kirjola ist Leiter der Abteilung Solutions and Presales bei Nomentia und verfügt über fast 20 Jahre Erfahrung in dieser Position. Jouni hat sich auf Zahlungen, Liquiditätsprognosen, Inhouse-Banking und Reconciliation spezialisiert und ist vom Produktmanagement zum Presales gewechselt. Seine umfassende Erfahrung und sein tiefes Wissen über Finanzlösungen machen ihn zu einer Schlüsselfigur bei der Bereitstellung maßgeschneiderter Lösungen, die den Bedürfnissen der Kunden entsprechen und den Erfolg von Nomentia vorantreiben.

Herausforderugen im Liquiditätsmanagement wachsender Unternehmen

Ein Beispiel.

Nehmen wir ein mittelgroßes Fertigungsunternehmen an mit einer Finanzabteilung, die dafür sorgen muss, dass stets ausreichenden Liquidität zur Deckung des Tagesgeschäfts vorhanden ist. Dieses Team hat die Aufgabe, sicherzustellen, dass das Unternehmen Gehaltszahlungen, Lieferantenzahlungen und andere kurzfristige Verpflichtungen erfüllen kann. Die Unternehmensleitung strebt jedoch auch ein aggressives Wachstum an und will den Umsatz im nächsten Jahr durch höhere Investitionen in Vertrieb und Marketing verdoppeln.

„Beim Cash Management geht es nicht mehr nur darum, die Bücher auszugleichen, sondern darum, Herausforderungen vorherzusehen und auf Best- und Worst-Case-Szenarien vorbereitet zu sein.“ – Karl-Henrik Sundberg, Senior Product Manager für Cash Forecasting, Nomentia

Um dieses Ziel zu erreichen, beschließt das Unternehmen außerdem, in einen neuen Markt in Europa einzutreten. Das Unternehmen sieht darin eine große Wachstumschance, aber die Expansion erfordert erhebliche Vorabinvestitionen in Marktforschung, lokales Personal, Produktanpassung, Logistik sowie die Einhaltung lokaler Vorschriften. Während das Führungsteam von den potenziellen Umsatzsteigerungen begeistert ist, macht sich die Finanzabteilung Sorgen darüber, wie sich dies auf die Liquidität auswirken wird.

Ohne umfassende Cash- und Liquiditätsprognosen arbeitet das Treasury-Team des Unternehmens im Dunkeln. Sie wissen zwar, wie viel Geld täglich ein- und ausgeht, aber es fehlt ihnen eine längerfristige Vision für die nächsten Monate. Mit dem neuen Markteintrittsplan sieht sich das Unternehmen nun zusätzlichem Druck ausgesetzt und hat zu kämpfen mit:

• Anfängliche Kosten des Markteintritts: Hohe Vorabausgaben für die Einhaltung von Vorschriften, den Aufbau von Vertriebsnetzen und lokalisierte Marketingkampagnen beginnen, die Liquidität des Unternehmens zu belasten.
• Unsichere Zahlungseingänge: Da es sich um einen neuen Markt handelt, ist der Zeitplan für den Erhalt von Zahlungen von Kunden nicht vorhersehbar. Zahlungsbedingungen, Wechselkursrisiken und sogar ungewohntes Kundenverhalten erhöhen das Risiko verzögerter Zahlungseingänge.
• Unvorhergesehene Betriebskosten: Die Geschäftstätigkeit in einer neuen Region führt wahrscheinlich auch zu unerwarteten Logistikkosten, wie zum Beispiel Zollgebühren, Steuern und höhere Transportkosten, die alle die Barreserven aufzehren können.

Das Unternehmen gerät bald in ein Paradoxon: Um zu wachsen, muss es stark in die Marktexpansion investieren, aber diese Investitionen zehren die Liquidität auf und bergen das Risiko, dass das Unternehmen seinen kurzfristigen Verpflichtungen im Inland nicht nachkommen kann.ing liquidity, putting them at risk of not being able to meet short-term obligations at home. 

"„Ohne genaue Cash- und Liquiditätsprognosen arbeiten Unternehmen im Grunde blind. Sie kennen zwar ihren unmittelbaren Cashflow, aber es fehlt ihnen der nötige Einblick, um für zukünftige Herausforderungen oder Chancen zu planen. Dieser kurzfristige Fokus kann für das langfristige Wachstum verheerend sein.“ – Jouni Kirjola, Leiter der Abteilung Solutions and Presales, Nomentia 

Neue Verantwortlichkeiten der Finanzabteilung eines wachsenden Unternehmens

Mit dem Unternehmen wachsen auch die Verantwortlichkeiten der Finanzabteilung. Die Finanzabteilung des Unternehmens, die sich früher ausschließlich auf inländische Finanzvorgänge konzentrierte, steht nun vor neuen Herausforderungen, die einen proaktiven Ansatz erfordern. Ihre Rolle hat sich erheblich erweitert und umfasst nun:

1. Fremdwährungsrisikomanagement: Das Finanzteam muss nun Währungsschwankungen zwischen seinem Heimatmarkt und dem europäischen Markt bewältigen und sicherstellen, dass es die Wechselkurse effektiv verwaltet, um Verluste zu vermeiden, die die Liquidität belasten könnten.
   
   
2. Komplexere Liquiditätsprognosen: Das Team muss komplexere Cashflow-Prognosemodelle implementieren, die den Zeitplan der Investitionen für den neuen Markt, die erwarteten Einnahmequellen und die potenziellen Verzögerungen bei Kundenzahlungen berücksichtigen. Sie müssen auch den Zeitpunkt der Markteintrittskosten, wie zum Beispiel die Gründung von juristischen Personen und Marketingkosten, neben ihren bestehenden Verpflichtungen berücksichtigen.
   
   
3. Der Eintritt in den neuen Markt bringt zusätzliche Unsicherheit mit sich. Das Finanzteam muss Szenarioanalysen durchführen, um die besten und schlechtesten Ergebnisse zu modellieren. Dies wird ihnen helfen, den Cash-Bedarf bei unterschiedlichen Umsatzprognosen, Verzögerungen oder unvorhergesehenen Kosten zu planen und sicherzustellen, dass sie auf alle Eventualitäten vorbereitet sind.
   
   
4. Verstärkte Überwachung von Forderungen und Verbindlichkeiten: Bei neuen internationalen Kunden und Lieferanten muss die Finanzabteilung ein noch strengeres Überwachungssystem für Forderungen und Verbindlichkeiten unterhalten. Verspätete Zahlungen von internationalen Kunden können zu erheblichen Liquiditätsengpässen führen, wenn sie nicht genau verfolgt und nachverfolgt werden.
   
   
5. Finanzierung und Betriebskapitalverwaltung: Das Unternehmen muss möglicherweise zusätzliche Finanzierungen oder Kreditlinien sicherstellen, um über ausreichend Betriebskapital für die Expansion zu verfügen. Das Treasury-Team muss Möglichkeiten wie Handelsfinanzierung, lokale Bankpartner und kurzfristige Darlehen in der neuen Region prüfen, um die Betriebskosten zu decken.

Liquiditätsengpässe und ihre Ursachen

Schnell beginnt das Unternehmen zu merken, wie schlechtes Cash- und Liquiditätsmanagement in Kombination mit einer fehlenden Markteintrittsplanung zur Krise geführt hat. Mit detaillierten Cashflow-Prognosen und einem gezielteren Liquiditätsmanagement, hätte man die Situation vollständig vermeiden können. Mit besseren Prognosen hätten das Unternehmen eine klare Strategie entwickeln können, um den Liquiditätsbedarf mit Wachstumsinitiativen in Einklang zu bringen – sowohl im Inland als auch auf dem neuen Markt. 

"Viele Unternehmen sind in eine Liquiditätskrise geraten, weil sie kein klares Verständnis ihrer Cash-Position haben. Ohne eine geeignete Prognoselösung ist es schwierig vorherzusagen, wie sich Marktexpansion, Währungsrisiken oder Zahlungsverzögerungen auf die Liquidität auswirken werden." – Karl-Henrik Sundberg, Senior Product Manager für Cash Forecasting, Nomentia

Wenn das Treasury-Team beim Management von Fremdwährungsrisiken, bei der Nachverfolgung von Forderungen und bei der Liquiditätsprognose proaktiver vorgehen würde, hätte es planen können, dass ausreichend liquide Mittel zur Verfügung stehen, um sowohl den laufenden Betrieb als auch die Marktexpansion zu unterstützen. Stattdessen muss das Unternehmen nun um die Deckung der Kosten kämpfen, wodurch die Träume vom neuen Markt zu scheitern drohen.

Nun kann so manches einen plötzlichen Liquiditätsengpass verursachen und Geschäftspläne zunichte machen:

Auslöser für Liquiditätsengpässe

1.    Verspätete Kundenzahlungen

• Auswirkung: Verspätete Kundenzahlungen können zu einem sofortigen Liquiditätsengpass führen und einen Dominoeffekt auf die Fähigkeit des Unternehmens haben, den eigenen Verpflichtungen nachzukommen.
• Lösung: Implementieren Sie strenge Liquiditätsprognosen und überwachen Sie die Forderungen genau, indem Sie Mahnungen versenden oder Strafen für verspätete Zahlungen verhängen.

2.    Plötzlicher Verlust eines Großkunden

Wenn ein Unternehmen einen Großteil seines Umsatzes mit einem oder zwei Großkunden erzielt, besteht die Gefahr von Liquiditätsengpässen, wenn einer dieser Kunden plötzlich seinen Vertrag kündigt oder sein Geschäft aufgibt.

• Auswirkung: Der Verlust eines Großkunden kann zu einem erheblichen Rückgang der Zahlungseingänge führen und die Deckung der laufenden Ausgaben erschweren.
• Lösung: Eine Liquiditätsplanung in Kombination mit Strategien zur Kundendiversifizierung kann dazu beitragen, die Auswirkungen abzumildern. Durch die Prognose potenzieller Cashflow-Störungen können Unternehmen Notfallpläne entwickeln, wie zum Beispiel die Sicherung alternativer Einnahmequellen, die Aufrechterhaltung eines Notfallfonds oder die Aushandlung günstigerer Konditionen mit Lieferanten.

3.    Unerwartete Steuerzahlungen oder rechtliche Strafen

Es kommt zu einer unerwarteten Steuerverpflichtung oder einem gerichtlichen Vergleich, der sofortige Barausgaben erfordert.

• Auswirkung: Plötzlicher Liquiditätsmangel, der die betriebliche Liquidität beeinträchtigen kann.
• Lösung: Legen Sie regelmäßig Rücklagen an und berücksichtigen Sie potenzielle unvorhergesehene Kosten in Ihrem Cashflow Forecast.

4.    Unterbrechungen der Lieferkette

Lieferanten können aufgrund eigener Liquiditätsprobleme frühere oder höhere Zahlungen verlangen, was das Unternehmen zu sofortigen, ungeplanten Auszahlungen zwingt.

• Auswirkung: Das Geld wird schneller von den Konten abgezogen als prognostiziert, was die Liquidität unter Druck setzt.
• Lösung: Pflegen Sie eine offene Kommunikation mit den Lieferanten und berücksichtigen Sie solche Szenarien in den Liquiditätspuffern.

5.    Kundeninsolvenzen oder finanzielle Zahlungsunfähigkeit

Ein Kunde, der sich in finanziellen Schwierigkeiten oder in Konkurs befindet, ist möglicherweise nicht in der Lage, ausstehende Rechnungen zu bezahlen.

• Auswirkung: Das Unternehmen verliert einen erheblichen Teil seiner Forderungen, was zu Liquiditätslücken führt.
• Lösung: Eine Kreditrisikoanalyse und Liquiditätsprognose in Kombination mit einer Szenarioplanung können Unternehmen dabei helfen, die mit der Zahlungsunfähigkeit von Kunden und einer zu geringen Diversifizierung des Kundenstamms verbundenen Risiken zu mindern.

6.    Naturkatastrophen oder unvorhergesehene Störungen

Unvorhersehbare Naturkatastrophen wie zum Beispiel Überschwemmungen oder Erdbeben können zu erheblichen Betriebsstörungen führen und die Produktion oder den Verkauf zum Erliegen bringen. 

• Auswirkungen: Die Verkaufszahlen könnten drastisch sinken, während die Betriebs- und Wiederherstellungskosten in die Höhe schnellen und zu unmittelbaren Liquiditätsengpässen führen.
• Lösung: Eine gut strukturierte Liquiditätsprognose würde eine Notfallplanung für solche Ereignisse beinhalten. Unternehmen können Notfallfonds aufbauen, eine Katastrophenversicherung abschließen und alternative Lieferketten einrichten, um den Betrieb aufrechtzuerhalten und die Liquidität während solcher Störungen zu erhalten.

7.    Aufbau von Lagerbeständen

Ein Unternehmen investiert zu viel in Lagerbestände, ohne ausreichend zu planen, wie lange es dauern wird, diese zu verkaufen.

• Auswirkung: Überschüssiges Bargeld ist in unverkauften Lagerbeständen gebunden, wodurch dem Unternehmen liquide Mittel fehlen.
• Lösung: Bestands- und Cashflow-Analysen nutzen, um die Lagerbestände mit dem Liquiditätsbedarf in Einklang zu bringen.

8.    Änderungen von Vorschriften oder Compliance-Anforderungen

Plötzliche Änderungen von Vorschriften, wie zum Beispiel neue Umweltstandards, Steuergesetze oder Arbeitsvorschriften, können unerwartet zu höheren Kosten führen.

• Auswirkung: Compliance-Kosten können die Barreserven schnell aufbrauchen, insbesondere wenn diese Kosten im Budget des Unternehmens nicht vorgesehen sind.
• Lösung: Durch eine effektive Liquiditätsplanung können potenzielle regulatorische Änderungen antizipiert werden, sodass Unternehmen Mittel für die Einhaltung von Vorschriften zurückstellen oder mit den Behörden eine schrittweise Umsetzung aushandeln können. Regelmäßige Aktualisierungen der Liquiditätsprognose stellen sicher, dass das Unternehmen auf regulatorische Änderungen reagieren kann, ohne den Betrieb zu gefährden.

9.    Zinsschwankungen

Wenn ein Unternehmen erhebliche Schulden mit variablen Zinssätzen hat, können unerwartete Zinserhöhungen zu höheren Schuldendienstkosten führen. 

• Auswirkung: Höhere Zinszahlungen reduzieren die verfügbaren Barmittel für andere Betriebsausgaben, was möglicherweise zu Liquiditätsproblemen führt.
• Lösung: Unternehmen können dieses Risiko durch die Durchführung einer Zinssensitivitätsanalyse im Rahmen ihrer Liquiditätsplanung, durch Absicherung gegen Zinserhöhungen oder durch Refinanzierung zur Sicherung fester Zinssätze vor dem Eintreten von Erhöhungen steuern.

„Ein fehlendes strategisches Liquiditätsmanagement kann selbst kleine Cashflow-Probleme zu großen Geschäftsunterbrechungen werden lassen. Ohne eine dedizierte Lösung riskieren Sie, dass Ihr Kapital nicht ausreichend genutzt wird, Risiken falsch gehandhabt werden und letztendlich Ihre Wachstumspläne gefährdet werden.“ – Karl-Henrik Sundberg, Senior Product Manager für Cash Forecasting, Nomentia

Brauchen Sie eine Software fürs Liquiditätsmanagement?

Die Erstellung von Liquiditätsprognosen kann in vielerlei Hinsicht hilfreich sein: Sie kann die finanzielle Stabilität verbessern, das Vertrauen der Stakeholder stärken und potenzielle Liquiditätsprobleme antizipieren und mindern. Ob Sie dafür eine Software einsetzen sollten, oder ob eine Excel-basierte Planung ausreicht, hängt von verschiedenen Faktoren ab.

Ermittlung des Reifegrades ihres Liquiditätsmanagements 

„Wenn Treasury-Teams nicht über die nötigen Tools für genaue Prognosen verfügen, verbringen sie mehr Zeit mit der Brandbekämpfung – also der Bewältigung dringender Liquiditätsengpässe und Währungsrisiken – als mit der Umsetzung strategischer Initiativen. Dieser reaktive Ansatz gefährdet das gesamte Unternehmen.“ – Jouni Kirjola, Head of Solutions and Presales, Nomentia

Der einfachste Weg, um den Bedarf Ihres Unternehmens an Liquiditätsmanagement und Liquiditätsprognosen zu ermitteln, besteht darin, den Reifegrad der Finanzierungs- und Investitionsoptimierung, des Währungsmanagements, der Prozessautomatisierung und -harmonisierung sowie der Kontroll- und Analysefähigkeiten zu betrachten. 

Finanzierung & Investitionen 

Währungsmanagement

Automatisierung von Prozessen

Kontroll- & Analysefähigkeit

„Die wachsenden Verantwortlichkeiten der Finanzabteilung – zum Beispiel das Management von Wechselkursrisiken und die Optimierung des Betriebskapitals – erfordern fortschrittliche Prognoseinstrumente. Ohne sie können die Aufgaben der Finanzabteilung überlastet werden, wodurch das Unternehmen Liquiditätsproblemen ausgesetzt ist.“ – Karl-Henrik Sundberg, Senior Product Manager für Cash Forecasting, Nomentia

Zurück zu unserem Beispiel: Das wachsende multinationale Unternehmen, das in mehreren Regionen mit unterschiedlichen Währungen tätig ist, hatte mit seinem Liquiditätsmanagement zu kämpfen. Während das Unternehmen expandierte, hatte das Treasury-Team nur Excel-Tabellen zur Verfügung, um die Liquidität zu verfolgen und Cashflows zu prognostizieren. Diese Tabellen wurden manuell mit Daten aus fragmentierten Finanzsystemen und Bankkonten in verschiedenen Ländern aktualisiert.

Als das Unternehmen begann, den Eintritt in einen neuen internationalen Markt in Betracht zu ziehen, sah es sich mit erheblichen Herausforderungen im Bereich des Liquiditätsmanagements konfrontiert:

• Inkonsistente Cashflow-Prognosen in verschiedenen Abteilungen und Regionen.
• Verzögerungen beim Cashflow-Reporting, die zu einem Mangel an Echtzeit-Einblicken in die Cash-Position des Unternehmens führten.
• Schwierigkeiten bei der Verwaltung von Währungsrisiken führten zu kostspieligen und häufigen Devisenumrechnungen.
• Fehler bei der manuellen Konsolidierung führten oft zu falsch fundierten Entscheidungen über die Verfügbarkeit von Barmitteln. 

Das Unternehmen erkannte, dass seine Prozesse im Bereich Liquiditätsmanagement höchst ineffizient und fehleranfällig waren. Von den oben genannten Stufen, arbeitet Sie sich auf der „Bewusstsein“-Stufe, die durch eine geringe Vorhersehbarkeit der Cashflows und eine starke Abhängigkeit von fehleranfälligen manuellen Datenerfassungs- und Prognoseprozessen für den Cashflow gekennzeichnet war. Sie begannen deshalb mit der…  

Bewertung des Bedarfs an einer Lösung für Cash- und Liquiditätsprognosen

Als das Unternehmen weiter wuchs und in neue Märkte expandierte, wurde klar, dass es nicht mehr tragbar war, sich bei der Cash- und Liquiditätsprognose auf Excel zu verlassen. Um den Bedarf an einer Prognoselösung zu ermitteln, nahm das Treasury-Team deshalb die vier bereits erwähnten Schlüsselbereiche seines Liquiditätsmanagementprozesses unter die Lupe:

1. Finanzierung & Investitionen: 

• Derzeitiger Stand: Bewusstsein
  • Da das Unternehmen nur wenig Einblick in zukünftige Cashflows hatte, musste es hohe Liquiditätspuffer vorhalten, was zu nicht ausgeschöpften Barmitteln führte, die hätten investiert oder für strategisches Wachstum genutzt werden können.
• Erforderliches Niveau: Optimiert bis führend
  • Das Unternehmen benötigte genaue Prognosen in Echtzeit, um fundierte Entscheidungen darüber zu treffen, wann überschüssige Barmittel investiert oder Finanzmittel beschafft werden sollten, insbesondere beim Eintritt in neue Märkte.

„Eine effektive Finanzierungs- und Investitionsoptimierung ist für ein nachhaltiges Wachstum von entscheidender Bedeutung. Ohne ein klares Verständnis der Zahlungsströme laufen Unternehmen Gefahr, ihr verfügbares Kapital nicht voll auszuschöpfen und Chancen für strategische Investitionen zu verpassen.“ –Karl-Henrik Sundberg, Senior Product Manager für Cash Forecasting, Nomentia

2. Währungsmanagement: 

• Derzeitiger Stand: Entwicklung
  • Das Unternehmen hatte keinen vollständigen Überblick über seine Währungsrisiken, was zu unnötigen Devisentransaktionen führte. Das Cash Management wurde auf Ad-hoc-Basis gehandhabt, ohne den zukünftigen Cashflow-Bedarf zu berücksichtigen.

• Erforderliches Niveau: Optimiert bis führend
  • Das Treasury-Team wollte einen vollständigen Überblick über die Währungsrisiken, um Positionen über Regionen hinweg verrechnen und die Kosten für die Währungsumrechnung minimieren zu können.

"Das Cash Management muss eine strategische Priorität sein. Wenn Unternehmen keinen klaren Überblick über ihre Devisenrisiken haben, setzen sie sich kostspieligen Überraschungen aus, die sich auf ihr Geschäftsergebnis auswirken können.“ – Jouni Kirjola, Leiter Lösungen und Presales, Nomentia

3. Automatisierung von Prozessen:

• Derzeitiger Stand: Bewusstsein
  • Der Reportingprozess war manuell, langsam und in den verschiedenen Regionen uneinheitlich. Es erforderte stundenlange Arbeit, Daten aus verschiedenen Systemen und Bankkonten zu extrahieren, was zu Verzögerungen führte und die Gesamtgenauigkeit beeinträchtigte.

• Erforderliches Niveau: Führend
  • Ein vollständig automatisierter Prozess mit Echtzeit-Integration in ERP-Systeme und Banken war erforderlich, um den manuellen Arbeitsaufwand zu reduzieren und es dem Treasury-Team zu ermöglichen, sich auf strategischere Aufgaben zu konzentrieren.

„Im Treasury ist die Fähigkeit, Prozesse über verschiedene Regionen hinweg zu automatisieren und zu harmonisieren, von entscheidender Bedeutung. Dies erhöht nicht nur die Genauigkeit, sondern ermöglicht es den Treasurern auch, sich auf strategische Initiativen zu konzentrieren, anstatt sich mit sich wiederholenden Aufgaben zu befassen.“ –Karl-Henrik Sundberg, Senior Product Manager für Cash Forecasting, Nomentia

4. Kontroll- und Analysefähigkeiten:

• Derzeitiger Stand: Bewusstsein
  • Die Datenkonsolidierung erfolgte manuell, war zeitaufwendig und anfällig für menschliche Fehler. Das Team verbrachte mehr Zeit mit der Validierung und Korrektur von Daten als mit der Analyse von Cashflow-Trends.
• Erforderlicher Stand: Optimiert bis führend
  • Das Treasury-Team benötigte ein System, das Daten automatisch validieren und konsolidieren konnte und Echtzeit-Analyse- und Berichtsfunktionen zur Unterstützung der Entscheidungsfindung bereitstellte.

„Durch die Verbesserung der Kontroll- und Analysefähigkeiten können Treasury-Teams fundierte Entscheidungen treffen. Wenn sie Cashflows und Risiken effektiv analysieren können, können sie proaktiv auf Marktveränderungen reagieren und die finanzielle Stabilität sicherstellen.“ – Jouni Kirjola, Leiter Lösungen und Presales, Nomentia

Software für Liquiditätsplanung im Vergleich zu Excel

Auf der Grundlage ihrer Analyse erkannte das Unternehmen, dass eine fortschrittliche Lösung für Cash- und Liquiditätsprognosen erforderlich war, um die Transparenz des Cashflows zu verbessern, betriebliche Ineffizienzen sowie Risiken zu minimieren. Sie stellten die Einschränkungen von Excel den Vorteilen einer dedizierten Prognoselösung gegenüber:

Vorteile einer Liquiditätsplanungs-Software

Nachdem das Unternehmen die klaren Grenzen von Excel und die potenziellen Vorteile einer fortschrittlichen Prognose-Lösung erkannt hatte, wurde ein spezielles Tool implementiert, das folgende Ergebnisse mit sich brachte:

1. Automatisierte Datenerfassung: Die Finanzdaten des Unternehmens aus mehreren ERP-Systemen und Bankkonten wurden nun nahtlos in eine Plattform integriert, wodurch manuelle Aktualisierungen überflüssig wurden und Echtzeit-Cashflow-Informationen für alle Geschäftsbereiche und Regionen bereitgestellt werden konnten.
   
   
2. Verbesserte Prognosegenauigkeit: Durch die zuverlässige Verfügbarkeit der benötigten Daten an einem Ort, konnte das Unternehmen die Cashflows für die kommenden Monate mit mehr Präzision prognostizieren. Dadurch konnte das Treasury-Team zukünftige Investitionen und Finanzierungsbedürfnisse mit mehr Zuversicht planen. Das kontinuierliche Sammeln führte zu einer guten historischen Datenbasis, die schließlich den Einsatz von küntstlicher Intelligenz für präzisere Prognosen ermöglichte. 
   
   
3. Optimiertes Währungsmanagement: Die Lösung verschaffte dem Unternehmen vollständige Transparenz über seine Risiken in mehreren Währungen, sodass es Positionen verrechnen und die Devisenkosten minimieren konnte. Dies trug auch dazu bei, das Risiko von Währungsschwankungen in seinen internationalen Geschäften zu reduzieren.
   
   
4. Schnellere Entscheidungsfindung: Dank Echtzeit-Einblicken und fortschrittlichen Berichterstattungswerkzeugen konnte das Treasury-Team schnell auf Liquiditätsanforderungen und Investitionsmöglichkeiten reagieren. Mithilfe von Szenarioplanungsfunktionen konnte das Team verschiedene Finanzierungs- und Anlagestrategien auf der Grundlage genauer Cashflow-Prognosen bewerten.
   
   
5. Zeitersparnis und strategische Ausrichtung: Durch die Automatisierung der Prozesse konnte sich das Treasury-Team nun auf wertschöpfende Aufgaben wie die Optimierung des Betriebskapitals und die Erkundung von Investitionsmöglichkeiten konzentrieren. Anstatt Stunden mit der manuellen Dateneingabe zu verbringen, trieben sie nun strategische Initiativen voran, die zum Wachstum des Unternehmens beitrugen.

„Durch den Einsatz fortschrittlicher Liquiditätsprognosen können Unternehmen Risiken wie verspätete Kundenzahlungen oder Wechselkursschwankungen effektiver steuern.“ – Karl-Henrik Sundberg, Senior Product Manager für Cash Forecasting, Nomentia

Ergebnisse und Fazit: Software für Liquiditätsplanung

Nach der Implementierung des neuen Systems konnte das Unternehmen sofortige Vorteile in Bezug auf Transparenz und Effizienz feststellen. Die Automatisierung der Datenerfassung und die Verbesserung der Prognosegenauigkeit ermöglichten es dem Treasury-Team, mit Zuversicht zu arbeiten. Sie konnten ihr Betriebskapital optimieren, die Devisenkosten senken und die Liquidität strategischer einsetzen.

Mit der neuen Prognoselösung war das Unternehmen gut auf den Eintritt in den neuen internationalen Markt vorbereitet. Das Treasury-Team konnte nun Cashflow-Herausforderungen antizipieren und Währungsrisiken effektiver managen, um sicherzustellen, dass bei Bedarf Liquidität zur Verfügung steht.

Auswahl der richtigen Lösung für die Liquiditätsplanung 

Für Unternehmen mit immer komplexeren Abläufen kann die Verwendung von Excel für Cash- und Liquiditätsprognosen zu Liquiditätsengpässen, einer höheren Fehlerquote und einer eingeschränkten strategischen Entscheidungsfindung führen. Da Unternehmen ihre operative Präsenz erweitern, mehrere Währungen verwalten und mit fragmentierten Systemen arbeiten, wird der Bedarf an einer dedizierten Lösung für Cash- und Liquiditätsprognosen immer wichtiger.

Indem Sie bewerten, wo Ihr Unternehmen in Bezug auf Finanzierungsoptimierung, Währungsmanagement, Prozessautomatisierung und Analysefähigkeiten steht, können Sie feststellen, ob ein fortschrittliches Prognosetool die richtige Lösung für Ihre Anforderungen an das Liquiditätsmanagement ist. Der Wechsel von Excel zu einer modernen, automatisierten Prognoselösung verbessert nicht nur die Genauigkeit und Effizienz, sondern befähigt auch Treasury-Teams, datengestützte Entscheidungen zu treffen, die Wachstum und finanzielle Stabilität unterstützen.