Schützen Sie Ihr Unternehmen mit Nomentia Sanction Screening

In der komplexen Finanzlandschaft von heute ist die Einhaltung internationaler Sanktionsbestimmungen bei der Zahlungsabwicklung von entscheidender Bedeutung. Die Nichteinhaltung  kann zu hohen Strafen, Verlust von Geschäftschancen und Reputationsschäden führen. Nomentia hat eine neue Lösung für Sanktionslistenprüfung auf den Markt gebracht, die den Screening-Prozess automatisiert und dadurch die Compliance sicherstellt und Ihr Unternehmen vor potenziellen rechtlichen und finanziellen Schwierigkeiten schützt.

Was ist Nomentia Sanction Screening? 

Die Nomentia Sanction Screening-Lösung ist ein automatisiertes Tool, das Zahlungen von Unternehmen anhand ausgewählter Sanktionslisten überprüft und verhindert, dass Zahlungen an sanktionierte Empfänger gelangen und gegen internationale Vorschriften verstoßen wird.

„Unser Ziel bei der Sanction Screening-Lösung war es, ein reibungsloses, effizientes Tool zu schaffen, das sich direkt in bestehende Zahlungsprozesse integrieren lässt, damit die Einhaltung von Vorschriften nie ein nachträglicher Gedanke ist.“ – Jukka Estola, Senior Product Manager, Nomentia

Öffentliche Sanktionslisten sind ein essenzielles Instrument zur Identifikation von Personen, Organisationen und Regierungen, die in illegale Aktivitäten wie Terrorismus, Drogenhandel oder Menschenrechtsverletzungen verwickelt sind. Die Lösung von Nomentia automatisiert den Abgleich mit diesen Listen und unterstützt Unternehmen dabei, rechtliche und finanzielle Konsequenzen von Sanktionsverstößen zu vermeiden.

Wie funktioniert Nomentia Sanction Screening? 

Die Nomentia Sanction Screening-Lösung automatisiert das listenbasierte Sanktionsscreening gegen ausgewählte Zielgruppen. So geht’s:

1. Zahlungsvorbereitung und -prüfung: Wenn eine Benutzerin oder Benutzer Zahlungsdaten in einem zentralen Zahlungsabwicklungssystem wie Nomentia Payments oder auch im ERP-System vorbereitet, werden diese Daten automatisch durch Nomentias Sanktionsscreening-Lösung geschickt und die Lösung überprüft die Zahlungsempfänger anhand der verfügbaren Sanktionslisten.
2. Markierungen und Warnungen: Gibt es keine Unstimmigkeiten, wird die Zahlung als konform gekennzeichnet. Steht der Zahlungsempfänger jedoch auf einer Sanktionsliste, wird die Zahlung als nicht konform markiert und der Zahlungsverarbeitende erhält eine Aufforderung, sich anzumelden und die markierte Transaktion zu überprüfen. Der Algorithmus verarbeitet die Daten effizient und erkennt auch Empfänger, die ähnlich sind oder nur partiell mit den Empfängern auf der Sanktionsliste übereinstimmen.
3. Verwaltung von Fehlalarmen und Treffern: Wird ein markierter Empfänger als „False Positive“ identifiziert, wenn zum Beispiel nur der Name übereinstimmt, aber es sich nicht um denselben Empfänger handelt, kann dieser Empfänger in eine Whitelist aufgenommen werden, um zukünftige Warnmeldungen zu vermeiden. Echte Positivmeldungen werden auf eine Sperrliste gesetzt, so dass die Organisation die Verträge mit der sanktionierten Partei kündigen und sie aus ihren Systemen entfernen kann.
4. Kontinuierliche Überwachung und Aktualisierung: Die Daten der Whitelist werden regelmäßig mit öffentlichen Listen abgeglichen und alle Treffer werden in der Warnansicht für die Sanktionsprüfung verarbeitet. „False Positive“ werden in der Software markiert und einer quellsystemspezifischen Whitelist hinzugefügt.

Durch die Abstimmung mit den bestehenden „Know Your Customer“-Prozessen (KYC) Ihres Unternehmens stellt Nomentia sicher, dass nicht nur Kunden, sondern auch Partner, Lieferanten und andere Stakeholder überprüft werden, um Sanktionsverstöße zu vermeiden und Compliance zu gewährleisten.

Für wen ist Nomentia Sanction Screening geeignet? 

Nomentias Sanction Screening-Lösung eignet sich für alle Organisationen, die Compliance mit internationalen Vorschriften zu Finanztransaktionen sicherstellen müssen, wie etwa: 

• International tätige Unternehmen: Um Transaktionen mit sanktionierten Unternehmen oder Personen zu vermeiden und damit rechtliche Risiken zu reduzieren.
• Zahlungsabwickler: Um sicherzustellen, dass Online-Transaktionen mit Sanktionslisten abgeglichen werden, um die unwissentliche Beteiligung an illegalen Aktivitäten zu verhindern.
• Export- und Importunternehmen: Sicherstellen der Einhaltung von Handelsbeschränkungen durch Überprüfung von Kunden, Lieferanten und Dritten.
• Unternehmen mit Regierungsaufträgen: Überprüfung, dass Geschäftspartner und Sub-Unternehmer nicht auf Sanktionslisten stehen.
• Internationale NGOs: Einhaltung internationaler Gesetze durch Überprüfung von Partnern und Empfängern von Geldern, insbesondere in Konfliktgebieten oder sanktionierten Ländern.

Warum sollten Sie sich für Nomentias Sanction Screening interessieren?

"Die jüngsten aufsehenerregenden Sanktionsverletzungen verdeutlichen, dass automatisierte Compliance-Lösungen wie unsere wichtiger denn je sind, um Unternehmen vor schwerwiegenden finanziellen und rechtlichen Konsequenzen zu schützen." – Jukka Estola, Senior Product Manager, Nomentia 

1. Compliance und Risikomanagement: Die Nomentia Sanction Screening-Lösung hilft Unternehmen, schwerwiegende rechtliche und finanzielle Konsequenzen zu vermeiden, indem sie die Einhaltung internationaler Sanktionen sicherstellt. Die Nichteinhaltung von Sanktionen kann zu erheblichen Geldbußen, Beschlagnahme von Vermögenswerten und sogar zu strafrechtlicher Verfolgung der verantwortlichen Personen führen.
2. Schutz der Reputation: Die Vermeidung von Sanktionsverstößen trägt zum Schutz der Reputation eines Unternehmens bei und verhindert negative Publicity, die zu Kundenverlusten, Boykotten oder Desinvestitionen führen kann.
3. Betriebliche Effizienz: Automatisierte und hochentwickelte Screening-Prozesse reduzieren den Bedarf an manuellen Überprüfungen und sparen so Zeit und Ressourcen. Die Fähigkeit, „False Positives“ schnell zu erkennen und Treffer zeitnah zu verwalten, verbessert die betriebliche Effizienz.
4. Verhinderung von Marktausschlüssen: Unternehmen, die gegen Sanktionen verstoßen, können den Zugang zu bestimmten Märkten verlieren und von der Teilnahme an Ausschreibungen ausgeschlossen werden.
5. Reduzierung von Kosten: Verstöße gegen Sanktionen können teure Anwaltskosten, Bußgelder und Sanierungsmaßnahmen nach sich ziehen. Die Lösung von Nomentia hilft, diese Kosten zu vermeiden, indem sie eine gründliche und konsistente Compliance-Prüfung sicherstellt.

„Durch die Automatisierung der Sanktionsprüfung helfen wir Unternehmen nicht nur, Strafen zu vermeiden – wir schützen auch ihren Ruf und ihren Marktzugang in einer zunehmend regulierten Welt“. – Jukka Estola, Senior Product Manager, Nomentia 

Jüngste aufsehenerregenden Sanktionsverstöße zeigen, wie wichtig robuste Programme zur Einhaltung von Sanktionen sind:

• Deutsche Bank (Juli 2023): Buße in Höhe von 186 Millionen US-Dollar wegen Verstößen gegen Sanktionen und Geldwäschevorschriften.

• Swedbank (Juni 2023): Buße in Höhe von 3,4 Millionen US-Dollar wegen offensichtlicher Verstöße gegen OFAC-Sanktionen gegen die Krim.

• Microsoft (April 2023): Buße in Höhe von 3,3 Millionen US-Dollar wegen Verstößen gegen Sanktionen gegen die Krim, Kuba, Iran und Syrien.

• Danske Bank: (Dezember 2022): Buße in Höhe von 2 Milliarden US-Dollar wegen Verstößen gegen Sanktionen im Zusammenhang mit Hochrisikokunden aus Russland im Rahmen eines größeren Geldwäschefalls.

Durch die Implementierung von Nomentia Sanction Screening als Teil des Due-Diligence-Prozesses bei der Aufnahme neuer Kunden können Unternehmen das Risiko von Sanktionsverstößen erheblich reduzieren. Dies stellt die Compliance mit internationalen Vorschriften sicher, indem Kundendaten automatisch mit aktuellen Sanktionslisten abgeglichen, risikoreiche Unternehmen identifiziert und Transaktionen mit verbotenen Personen oder Organisationen verhindert werden.

Nomentia Sanction Screening erweitert Nomentias Portfolio für Zahlungssicherheit und Compliance 

Nomentia Sanction Screening erweitert Nomentias Zahlungssicherheitslösungen um eine globale, automatisierte Compliance-Ebene, die die bestehenden Funktionen zur Validierung von Zahlungen und Betrugsprävention ergänzt. Während Nomentia Payments die Korrektheit und Gültigkeit von Zahlungsdaten wie IBANs, BICs, Referenznummern und Währungskontrollen sicherstellt und Nomentia Payment Process Controls einen maßgeschneiderten Schutz durch bedingte Regeln im Zahlungsprozess bietet, schützt die Lösung Nomentia Sanction Screening Transaktionen zusätzlich durch eine automatische Überprüfung gegen öffentliche Sanktionslisten. Dieser umfassende Ansatz gewährleistet, dass Zahlungen sicher, konform und frei von Risiken im Zusammenhang mit sanktionierten Unternehmen sind.

„Nomentias Sanction Screening fügt eine entscheidende Sicherheitsebene zu Zahlungsprozessen hinzu, indem es sicherstellt, dass jede Transaktion gründlich gegen Sanktionslisten geprüft wird.“ – Jukka Estola, Senior Product Manager, Nomentia 

Durch die Implementierung der Nomentia Sanction Screening Lösung kann Ihr Unternehmen die Compliance verbessern, seinen Ruf schützen sowie den Marktzugang aufrechterhalten.

Erfahren Sie mehr über Nomentia Sanction Screening 

Wenn Sie mehr darüber erfahren möchten, wie Nomentias Sanction Screening-Lösung Ihrem Unternehmen helfen kann, compliant und sicher zu bleiben, kontaktieren Sie uns noch heute, um eine Demo anzufordern oder mit unserem Team zu sprechen, oder tragen Sie sich hier in die Waitlist ein, um vorrangigen Zugang zur Lösung zu erhalten.