Lösungen

In-House Bank

Optimierung der Cash- und Treasury-Management-Prozesse Ihres Unternehmens durch Zentralisierung der Zahlungsprozesse und des Liquiditäts- und Risikomanagements, sowie die Kontrolle von unternehmensinternen Finanzierungen.

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Zentralisiertes Cash-Management innerhalb des Unternehmens

Optimieren Sie das Cash- und Liquiditätsmanagement Ihres Unternehmens, verbessern Sie die organisationsübergreifende Kontrolle und senken Sie die Bankgebühren.

Zentralisierte unternehmensinterne Finanzierung

Zentrale Steuerung von unternehmensinternen Investitionen und Finanzierungen, Netting, internes FX sowie Weiterleitung von “Payments on Behalf of” und “Collections on Behalf of”.

Effiziente Strukturen

Optimierung interner Unternehmensprozesse und Kostenreduktion durch Minimierung externer Transaktionen.

Optimiertes Netting und FX-Management

Zentralisierte Saldierung von internen Abrechnungen und Reduzierung der Hedging-Kosten durch die Nutzung mehrerer Währungen für Konten und Zahlungen.

Mehr Cash Visibility

Verbesserung der konzernweiten Cash Visibility durch die Anbindung aller Bankkonten an die In-House Bank.

Ein modernes Tool für optimiertes Cash-Management

Eine Payment Factory innerhalb Ihrer In-House Bank

Einführung eines Payment Hubs zur vollständigen Automatisierung manueller Zahlungsprozesse durch Verbindung aller Quellsysteme und Banken.

Abwicklung von Inlands-, Regional- und globalen Zahlungen, einschließlich komplexer internationaler Überweisungen mit hohem Wert.

Der Payment Hub bietet Ihnen verschiedene Funktionalitäten - obgleich Sie Ihre Zahlungsprozesse zentralisieren oder lokal ausrichten möchten.

Zentralisierung der Zahlungsprozesse
Erstellung von vollständig automatisierten Zahlungsprozessen
Durchführung manueller Zahlungen (Templates bei Bedarf)
Eine einzige Plattform für die Kommunikation mit Banken
Bessere Kontrolle über Cash-Bewegungen
Optimierung von Cash & Working Capital
Echtzeit-Informationen zum Zahlungssaldo

Eine Payment Factory innerhalb Ihrer Inhouse Bank

POBO & COBO für mehr Kontrolle

Implementierung der Prozesse “Payment on Behalf of” (POBO) und “Collection on Behalf of” (COBO) für mehr Kontrolle über die ausgehenden und eingehenden Zahlungen.

Erstellen interner Konten für Tochtergesellschaften
Zentrale Zahlungsausführung im Namen der Tochtergesellschaft
Zentraler Einzug von Zahlungen im Namen der Tochtergesellschaft
Eingang und Überweisung von Zahlungen vom Konto des Group Treasury auf die internen Konten der Tochtergesellschaften
Verbesserte Zentralisierung der Zahlungsprozesse und Steigerung der betrieblichen Effizienz
Reduzierung der Anzahl der Bankkonten und der Abhängigkeit von den Banken
Reduzierung der Bankgebühren
Optimiertes Working Capital-Management
Automatischer Zahlungsabgleich

Zentrales Liquiditätsmanagement

Erfassung von Finanzdaten, Analyse historischer Cashflows und Bewertung des Working Capital für einen umfassenden Einblick in die Liquiditätslage Ihres Unternehmens.

Voller Überblick über die Liquiditätslage des Unternehmens
Verbindung aller Datenquellen (ERP, TMS, Finanzsysteme, Banken) zum automatischen Abruf von Finanzdaten
Zentrale Einsicht in alle Kontosalden des Unternehmens
Automatisches Sammeln von Daten aller Tochtergesellschaften
Dynamische Ansichten mit zahlreichen Funktionen wie Aggregation, Gruppierung, Filterung, Zeitraum-, Raster- & Diagrammansicht
Vollständig anpassbare Dashboards für aussagekräftige Berichte
Historische und aktuelle Liquiditätslage
Kurz- und langfristige Liquiditätsprognosen
Vergleich von Actuals und Prognosen
Erstellung von Szenario-Analysen
Drilldowns bis ins kleinste Detail, z. B. auf Transaktionsebene
Aufbau von Cash-Pool-Strukturen
Überwachung der FX-Hedging-Anforderungen

Verbessertes finanzielles Risikomanagement

Effizientes Liquiditätsmanagement reduziert finanzielle Risiken. Ausreichende Liquidität schützt vor unerwarteten Kosten, Konjunktureinbrüchen und Marktschwankungen.

Reduziertes Liquiditätsrisiko durch genaue Echtzeitdaten
Minderung des Kreditrisikos durch Prognose der zukünftigen Liquiditätslage
Treffen schneller, fundierter strategischer Entscheidungen auf Basis zuverlässiger Daten
Minimierung des Bedarfs an kurzfristiger Fremdfinanzierung
Beschaffung externer Finanzmittel durch gezielte Liquiditätsanalysen
Gewährleistung der Termintreue durch Fristen, Erinnerungen und Status-Updates
Senkung externer Hedging-Kosten durch Konten und Zahlungen in mehreren Währungen
Mehr Transparenz über Fremdwährungsrisiko und –position des Unternehmens
Internes FX-Hedging

Verbessertes finanzielles Risikomanagement

Unternehmensinterne Finanzierung

Einführung interner Finanzierungspraktiken zur Optimierung der Kapitalallokation, Reduzierung der Kreditkosten und Verbesserung des Managements von Finanz- und Steuerprozessen.

Interne Abdeckung des kurzfristigen Finanzierungsbedarfs durch effiziente Kapitalallokation innerhalb der Unternehmensstruktur, um die verfügbaren Mittel an den richtigen Stellen einzusetzen
Kündigung nicht benötigter Bankkredite zur Senkung der Fremdkapitalkosten
Automatische Berechnung und Festlegung von Zinssätzen für interne Darlehen
Automatische Saldierung und Abrechnung interner Forderungen
Saldierung der Schuldverhältnisse zwischen internen Konten zur Kontrolle interner Verrechnungen
Mehr Transparenz und Kontrolle über die Finanzierungsaktivitäten der Tochtergesellschaften zur Risikominimierung

Sicherheit & Compliance

Sicherheit steht bei uns an erster Stelle.

Anmeldung über Multi-Faktor-Authentifizierung oder SSO
Zentrale Verwaltung von Benutzerrechten zur Kontrolle des Mitarbeiterzugriffs auf Grundlage ihrer Rollen zwecks SOX Compliance
Vollständiges Audit Trail und Archivierungsfunktion für Compliance-Zwecke
Nomentia’s In-house Bank wird auf Microsoft Azure gehostet, um einen höchstmöglichen Sicherheitsstandard zu gewährleisten
Nomentia verfügt über folgende Zertifizierungen: ISO/IEC 27001 Information Security Management System (ISMS), ISAE 3402 TYPE 2 und SWIFT Certified Application (Cash Management for Corporates and CSP compliance)

Nomentia Security

Über 1400 Unternehmen weltweit setzen auf Nomentia

Bas Meijer

Interim Treasury Manager, Greenchoice

“Nomentia war die naheliegendste Wahl für Greenchoice, als wir erfuhren, dass die Lösung webbasiert ist, sich leicht anpassen und auf unsere Bedürfnisse zuschneiden lässt und die meisten Bankverbindungen bereits bestehen.”

Bas Meijer

Interim Treasury Manager, Greenchoice

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Zentralisiertes Cash-Management innerhalb des Unternehmens

Verbessern Sie Ihr Cash-Management mit unserer In-House Bank