LUMENE

Lumene setzt auf automatisierte Cashflow-Prognosen

Lumene verzeichnet eine weltweit steigende Nachfrage bei all ihren Kosmetikprodukten, die arktische Pflanzen als Rohstoffe verwenden. Angesichts dieses Wachstums spielen automatisiertes Liquiditätsmanagement und Cashflow-Prognosen eine wichtige Rolle.

In einer der weltweit wettbewerbsintensivsten Branchen stellt Lumene einen kleinen, aber mutigen Herausforderer dar. Als erstes Kosmetikunternehmen der Welt begann das Unternehmen 2001, handgepflückte Waldbeeren für die Herstellung seiner Produkte zu verwenden. Damit löste es einen Trend aus, dem später viele folgen sollten. Die Inspiration und das Konzept des Unternehmens beruhen auf der "Power of Arctic Nature", insbesondere dem Einfluss des natürlichen Lichts: Der jährliche Zyklus von langen, dunklen Wintern, gefolgt von Monaten 24-stündiger Sommersonne, hat dazu geführt, dass nordische Pflanzen über enorme Regenerationskraft verfügen, was sie zu wertvollen Ressourcen macht.

"Wir führen ein internationales Unternehmen mit nur wenigen Mitarbeitern. Deshalb brauchen wir gute Kooperationspartner und Tools, die uns die Arbeit erleichtern. Automatisiertes Liquiditätsmanagement und Prognosen sind für uns ein entscheidender Erfolgsfaktor geworden."

Treasury Manager, Lumene Group

Das Konzept hat sich auf dem internationalen Markt bewährt. Die Produkte des Unternehmens werden heute von 12 großen Einzelhandelsketten in den USA in insgesamt 14.000 Filialen verkauft. Lumene wird unter anderem auch in Schweden, Estland, der Ukraine und Chile verkauft.

"Die Kosmetikindustrie ist eine der am stärksten umkämpften Branchen der Welt. Im Vergleich zu den globalen Giganten ist Lumene ein kleiner, aber mutiger Herausforderer." 

Treasury Manager, Lumene

 Die Nachfrage nach einer neuen und breiteren Produktpalette steigt ständig. Um den Bedürfnissen gerecht zu werden, prognostiziert die F&E-Abteilung zukünftige Trends und entwickelt anhand dessen neue Varianten existierender Produktgruppen, wie beispielsweise Lippenstifte in neuen Trendfarben. Alternativ wird ein komplett neuer Trend kreiert, indem ein innovatives Produkt auf den Markt gebracht wird.

"Wir haben eine breite Produktpalette und über 1.000 verschiedene SKUs (Stock Keeping Units bzw. Artikelnummern). Dieses Volumen stellt eine Herausforderung für das Management der Produktlebenszyklen dar, für das Working Capital Management und letztendlich auch für das Liquiditätsmanagement."

Treasury Manager, Lumene

Datenqualität und Risikomanagement

Seit 2007 nutzt Lumene die Nomentia Liquidity-Lösung zur Automatisierung des Cashflow-Managements. Das System sammelt Cashflow-Daten von den Bankkonten und dem ERP-System des Unternehmens. Berichte helfen bei der Überwachung der Cash-Position und deren Aufteilung auf die Tochtergesellschaften.

"Unser ERP-System liefert uns die Daten nicht im Format, das wir brauchen. In dieser Hinsicht hat uns die Nomentia Liquidity-Lösung viel geholfen."

Treasury Manager, Lumene

 Mit dem Wachstum des Unternehmens auf internationaler Ebene und der Erschließung neuer Märkte entstehen außerdem Währungsrisiken. Diese Risiken werden bei Lumene mittels Hedging abgesichert. Dazu werden die Währungspositionen und die Währungsströme vom System automatisch verfolgt.

"Jeder Markt hat seine individuellen Besonderheiten im Hinblick auf Zahlungsverkehr und Zahlungsverhalten der Kunden. Alle diese Faktoren sowie ihre Auswirkungen auf den Cashflow und die Cashflow-Prognosen müssen wir verstehen und berücksichtigen."

Treasury Manager, Lumene

Perspektivenwechsel: der Blick in die Zukunft

Cashflow-Prognosen werden bei Lumene fast täglich auf einer gleitenden 60-Tage-Basis erstellt. Der Cashflow-Bericht und die längerfristigen Liquiditätsprognosen sind wesentlicher Bestandteil des monatlichen Reporting für das Management und den Vorstand.

"Sie spielen außerdem eine wichtige Rolle für die Financial Covenants. Einer unserer Ergebnisindikatoren, der mit ihnen verknüpft ist, ist der Cashflow-Deckungsgrad. In der gegenwärtigen Finanzlage möchte kein Unternehmen Probleme mit den Covenants haben, da dies eine neue Verhandlungsrunde mit der Bank über die Kosten und die Verfügbarkeit von Finanzierungsmitteln bedeuten kann. Die Liquiditätsprognose hilft uns, unseren Cashflow sorgfältig zu verfolgen und vorherzusagen und sicherzustellen, dass wir unsere Ziele erreichen.

Die Perspektive hat sich geändert. Früher lag der Schwerpunkt auf der Verfolgung der Ist-Zahlen, heute interessieren wir uns für die Zukunft und woher die Abweichungen zwischen Prognose und tatsächlichen Werten kommen. Ich bin schon gespannt auf die neue 4G-Version des Liquiditätsmanagements mit Webzugang."

Treasury Manager, Lumene

Mehr Informationen, besserer Prozess

Lumene schätzt vor allem die Benutzerfreundlichkeit und Zuverlässigkeit der automatisierten Liquiditätsprognose und die daraus resultierende Zeitersparnis. Mit der Liquidity-Lösung, welche mehr und bessere Informationen liefert als Spreadsheets, hat sich auch die Arbeitsweise der Mitarbeiter verändert.

"Ich bin mir jetzt vieler Dinge viel bewusster. Jetzt weiß ich, wie hoch die überfälligen Forderungen zu einem bestimmten Zeitpunkt sind oder welche unserer Kunden immer pünktlich zahlen oder Skonti in Anspruch nehmen. Durch die Möglichkeit, einzelne Transaktionen detaillierter zu untersuchen, hat die automatisierte Liquiditätsprognose den gesamten Prozess des Liquiditätsmanagements verbessert."

Treasury Manager, Lumene